توسط: 
وایز چیست؟ اگر به دنبال روشی سریع، ایمن و کم هزینه برای انتقال پول بین‌المللی هستید، Wise یکی از بهترین گزینه هاست. این پلتفرم، که قبلا با نام TransferWise شناخته می‌شد، به کاربران امکان می‌دهد پول را با نرخ تبدیل واقعی ارز بدون کارمزد های پنهان یا نرخ‌های تبدیل بانکی گران قیمت جابه‌جا کنند. چه بخواهید هزینه‌ای را به خارج از کشور پرداخت کنید، درآمد ارزی خود را دریافت کنید یا با نرخ‌های بهتری سفر کنید، Wise می‌تواند یک انتخاب عالی باشد. در ادامه، به بررسی دقیق ویژگی‌ها، مزایا و روش‌های استفاده از Wise برای کاربران ایرانی می‌پردازیم.
در صورتی نیاز به خرید IP ثابت وایز دارید می‌توانید به صفحه اختصاصی آن مراجعه فرمایید.
خدمات آنلاین بانکداری جهانی؛ ابزاری ضروری برای زندگی مدرن
خدمات آنلاین بانکداری جهانی به مجموعه‌ای از ابزارها و پلتفرم های دیجیتالی گفته می‌شود که به کاربران امکان مدیریت حساب‌ها، انتقال پول، پرداخت صورتحسابها و انجام معاملات ارزی را بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک می‌دهند. این خدمات که در ابتدا به انتقال ساده وجوه محدود می‌شدند، اکنون به لطف پیشرفت فناوری، به یک تجربه جامع و یکپارچه برای کاربران در سراسر جهان تبدیل شده‌اند. تا سال ۲۰۲۵، صنعت بانکداری جهانی شاهد تحولات چشمگیری خواهد بود. ظهور فناوری‌های نوآورانه‌ای مثل هوش مصنوعی نقش مهمی در این تغییرات ایفا می‌کنند.
استفاده از هوش مصنوعی برای خدمات نوین بانکداری
هوش مصنوعی به خدمات آنلاین بانکداری جهانی کمک می‌کند تا تجربه کاربران را ارتقا دهند. الگوریتم‌های پیشرفته AI قادرند الگوهای مالی کاربران را تحلیل کرده و پیشنهادات مالی متناسب ارائه دهند. به‌عنوان مثال، ابزارهای مدیریت مالی مبتنی بر AI می‌توانند به کاربران در برنامه‌ریزی بودجه و پس‌انداز کمک کنند.
یکی از مهم‌ترین نقش‌های هوش مصنوعی در امنیت تراکنش‌هاست. سیستم‌های مبتنی بر AI می‌توانند فعالیت‌های مشکوک را شناسایی کرده و از تقلب‌های مالی جلوگیری کنند. همچنین، ربات‌های گفتگو (Chatbots) مجهز به AI، پشتیبانی ۲۴/۷ ارائه می‌دهند و پاسخگویی به سوالات کاربران را سریع‌تر و دقیق‌تر کرده‌اند.
دلیل برتری بانکداری آنلاین جهانی نسبت به سنتی
یکی از مزایای مهم خدمات آنلاین بانکداری جهانی، تسهیل نقل و انتقالات بین‌المللی پول است. در دنیایی که کسب‌وکارها و افراد بیش از پیش به معاملات بین‌المللی وابسته‌اند، این خدمات راه‌حلی سریع، مطمئن و مقرون‌به‌صرفه ارائه می‌دهند. برخلاف روش‌های سنتی که زمان‌بر و پرهزینه بودند، بانکداری آنلاین امکان انجام فوری تراکنش‌ها با کارمزد کمتر را فراهم می‌کند.
Wise چیست؟ : بررسی بانک‌های جهانی در رقابت با این پلتفرم
حال در مطلب وایز چیست؟ نیاز است بررسی کنیم که آیا این پلتفرم رقبایی نیز دارد و تفاوت خدمات آنها با وایز در کجاست. در واقع بانک‌های آنلاین و شرکت‌های فین‌تک (Fintech) متعددی خدماتی مشابه Wise ارائه می‌دهند. این بانک‌ها با ترکیب فناوری و مالی، امکاناتی را فراهم کرده‌اند که نه‌تنها کار شما را آسان‌تر می‌کنند، بلکه در هزینه‌ها هم صرفه‌جویی می‌شود.
Revolut؛ خدمات چندمنظوره، اما با پیچیدگی بیشتر
Revolut یک بانک لیتوانیایی با اپلیکیشن مالی است که امکان مدیریت حساب‌های چند ارزی، انتقال پول، سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و حتی بودجه‌بندی هزینه‌ها را فراهم می‌کند. این خدمات متنوع به ویژه برای کاربران پر سفر و کسانی که نیاز به مدیریت مالی در ارزهای مختلف دارند، جذاب است. برای اطلاعات بیشتر در خصوص بانک روولوت به مطلب اختصاصی آن در وبسایت مراجعه کنید.
مقایسه با Wise:
- Revolut خدمات گسترده‌تری مانند سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد، اما وقتی بحث انتقال پول بین‌المللی با نرخ واقعی ارز پیش می‌آید، Wise با کارمزد کمتر و شفاف تر عملکرد بهتری دارد. اما هر دو این بانک ها در بین کاربران ایرانی که به سختی حساب خود را باز کرده اند محبوب است.
- Wise به‌طور تخصصی روی انتقال پول تمرکز کرده و همین موضوع باعث می‌شود استفاده از آن ساده‌تر و بدون سردرگمی باشد.
PayPal: قدیمی اما پرهزینه
PayPal یکی از شناخته‌شده‌ترین سرویس‌های پرداخت آنلاین است که به کاربران امکان می‌دهد پول را ارسال و دریافت کنند یا خریدهای آنلاین انجام دهند. امنیت بالا و پذیرش گسترده توسط فروشگاه‌ها از ویژگی‌های اصلی آن است. نکته مهم این است که برای داشتن حساب PayPal باید یک حساب بانکی به آن معرفی کرد. یعنی شما برای داشتن PayPal می‌بایست یک کارت بانکی که Wise یا Revolut بنام شما صادر می‌کنند را به Paypal متصل کنید.
مقایسه با Wise:
- PayPal برای انتقال پول بین‌المللی کارمزد بالاتر و نرخ ارز پایین‌تر از Wise دارد، که می‌تواند برای کاربرانی که به دنبال صرفه‌جویی هستند، گران تمام شود.
- Wise علاوه بر کارمزد پایین، نرخ ارز واقعی بازار را ارائه می‌دهد، درحالی‌که PayPal معمولا از نرخ‌های متفاوتی استفاده می‌کند که سود بیشتری برای خودش دارد.
- ثبت نام در PayPal بسیار آسان تر و راحت تر از ثبت نام در بانک های جهانی مثل Wise یا Revolut است.
Stripe: راهکار پیشرفته برای کسب و کارها
Stripe بیشتر برای کسب‌وکارهای آنلاین طراحی شده است و خدماتی مانند پذیرش پرداخت‌های جهانی، مدیریت درآمدها و گزارش‌دهی مالی را ارائه می‌دهد. این پلتفرم امکانات پیشرفته‌ای برای برنامه‌نویسان و توسعه‌دهندگان فراهم کرده است.
مقایسه با Wise:
- در مبحث Wise چیست؟ و مقایسه آن با Stripe معمولا این پلتفرم برای کسب‌کارها عالی در نظر گرفته می‌شود. در صورتی که برای کاربران عادی که فقط می‌خواهند پول را بین‌المللی جابه‌جا کنند، پیچیدگی‌های زیادی دارد.
- Wise گزینه‌ای ساده‌تر و مناسب‌تر برای انتقال شخصی پول بین کشورها با هزینه کمتر است، درحالی‌که Stripe بیشتر روی نیازهای شرکت‌ها تمرکز دارد.
Square: انتخابی برای فروشگاه‌های کوچک
Square به‌ویژه برای مشاغل کوچک و فروشگاه‌های حضوری مناسب است. این شرکت علاوه بر خدمات پرداخت آنلاین، دستگاه‌های کارت‌خوان فیزیکی را نیز ارائه می‌دهد که به صاحبان کسب‌وکار در مدیریت فروش کمک می‌کند.
مقایسه با Wise:
- Square در مدیریت فروشگاه‌ها عملکرد خوبی دارد، اما در انتقال پول بین‌المللی، Wise با سرعت و هزینه پایین‌تر برتری دارد.
- اگر نیاز اصلی شما انتقال سریع و ارزان پول بین کشورها باشد، Wise بهترین انتخاب است.
درباره Wise و خدمات آن بیشتر بدانیم
Wise، که در ابتدا به عنوان TransferWise شناخته می‌شد، یکی از نوآورترین شرکت‌های فین‌تک در زمینه مدیریت مالی و انتقال پول بین‌المللی است. این شرکت در سال ۲۰۱۱ توسط Taavet Hinrikus و Kristo Käärmann تاسیس شد و از آن زمان تاکنون خدماتش را گسترش داده تا به میلیون‌ها نفر در سراسر جهان کمک کند تا انتقالات مالی خود را سریع‌تر، ارزان‌تر و شفاف‌تر انجام دهند.
ایده اولیه این شرکت از نیازهای شخصی بنیانگذاران آن الهام گرفته شد. Taavet Hinrikus، به عنوان یکی از اولین کارمندان Skype، مجبور بود مرتبا پول از استونی به لندن و بالعکس منتقل کند و با هزینه‌های بالا و نرخ‌های نامناسب بانک‌ها مواجه می‌شد. در همین حال، Kristo Käärmann، که در لندن کار می‌کرد، نیاز داشت پول را به کشور خود، استونی، منتقل کند.
این دو نفر با یک راه‌حل خلاقانه شروع کردند: آنها به جای استفاده از بانک‌ها، ارز را با نرخ واقعی بازار برای یکدیگر مبادله کردند و هزینه‌های اضافه را حذف کردند. این تجربه نشان داد که افراد زیادی با مشکلات مشابه روبه‌رو هستند. بنابراین، تصمیم گرفتند شرکتی راه‌اندازی کنند که انتقال پول بین‌المللی را با کارمزد پایین و نرخ واقعی ارز انجام دهد.
TransferWise خیلی زود با شفافیت، کارمزدهای پایین و رابط کاربری ساده‌اش توجه کاربران را جلب کرد. در سال ۲۰۲۱، این شرکت نام خود را به Wise تغییر داد تا نشان دهد خدماتش فراتر از انتقال پول است و شامل ابزارهای مختلف مدیریت مالی می‌شود. جالب است بدانید که ثبت نام در Wise با پاسپورت ایرانی نیز امکان پذیر است اما بعدا باید مدارک بیشتری برای احراز هویت کامل خود ارائه کنید که خب این مورد کمی دردسر ساز است.
ویژگی‌ها و خدمات Wise
در این بخش از مطلب وایز چیست؟ به بررسی خدمات و ویژگی‌های این شرکت به صورت کامل می‌پردازیم.
انتقال پول بین‌المللی با نرخ واقعی بازار
یکی از برجسته‌ترین خدمات Wise، انتقال پول بین‌المللی است. این شرکت با ارائه نرخ واقعی بازار یا همان Mid-Market Rate، هزینه‌های اضافی و نرخ‌های نامناسب بانک‌ها را حذف کرده است. کاربران می‌توانند به‌سادگی پول خود را به کشورهای دیگر منتقل کنند، بدون نگرانی از کارمزدهای پنهان یا نرخ‌های تبدیل ناعادلانه.
حساب چندارزی برای مدیریت ارزهای مختلف
Wise امکان ایجاد حساب چندارزی را برای کاربران فراهم می‌کند. این حساب به شما اجازه می‌دهد پول خود را در بیش از ۵۰ ارز مختلف نگهداری کنید، دریافت کنید و ارسال کنید. این قابلیت به‌خصوص برای مسافران، فریلنسرها، و شرکت‌هایی که با مشتریان بین‌المللی کار می‌کنند، بسیار مفید است.
کارت دبیت بین‌المللی برای پرداخت‌ها و برداشت‌های جهانی
کارت دبیت بین‌المللی Wise یکی از خدمات محبوب این شرکت است که به کاربران اجازه می‌دهد در هر کجای دنیا پرداخت‌های خود را به‌راحتی انجام دهند یا پول نقد برداشت کنند. این کارت به‌طور مستقیم به حساب چندارزی کاربر متصل است و هزینه‌های مربوط به تبدیل ارز را به‌حداقل می‌رساند.
ابزارهای پیشرفته برای مدیریت هزینه‌های کسب‌وکار
برای کسب‌وکارهایی که با تأمین‌کنندگان یا مشتریان بین‌المللی سروکار دارند، Wise ابزارهایی مانند مدیریت هزینه‌ها و حساب‌های چندارزی ارائه می‌دهد. این خدمات به شرکت‌ها کمک می‌کند تراکنش‌های بین‌المللی خود را با کارآمدی بیشتر و هزینه کمتر انجام دهند.
خدمات برداشت مستقیم برای پرداخت خودکار صورتحسابها
خدمات برداشت مستقیم یا Direct Debit یکی دیگر از امکانات Wise است. این ویژگی به کاربران اجازه می‌دهد تا صورتحسابها یا اشتراک‌های خود را در کشورهای مختلف به‌صورت خودکار پرداخت کنند. این قابلیت باعث صرفه‌جویی در وقت و کاهش پیچیدگی پرداخت‌های بین‌المللی می‌شود.
ادغام با اپلیکیشن‌ها و شرکت‌های مالی از طریق API پیشرفته
در مطلب Wise چیست؟ با ارائه API پیشرفته خود، امکان ادغام خدماتش را با اپلیکیشن‌ها و پلتفرم‌های مالی دیگر فراهم کرده است. این ویژگی به شرکت‌ها کمک می‌کند تا راهکارهای مدرن و کارآمدی برای مدیریت پول بین‌المللی در اختیار کاربران خود قرار دهند.
وایز چیست؟: شرایط ثبت نام و احراز هویت
ثبت‌نام و احراز هویت در Wise به‌طور کلی فرآیند ساده‌ای است، اما برای کاربران ایرانی به دلیل وجود تحریم‌ها، این مراحل ممکن است کمی پیچیده‌تر باشد. Wise به عنوان یکی از پلتفرم‌های معتبر انتقال پول بین‌المللی، قوانین سختگیرانه‌ای برای احراز هویت دارد تا از سوءاستفاده‌های مالی جلوگیری کند. در اینجا مراحل ثبت‌نام و احراز هویت را به زبان ساده توضیح می‌دهیم.
مراحل ثبت‌نام در Wise
- ورود به وبسایت یا اپلیکیشن Wise: برای آشنایی با حساب وایز و ثبت نام در آن باید به وبسایت رسمی Wise یا اپلیکیشن آن بروید. گزینه ثبت‌نام را انتخاب کنید و آماده ایجاد حساب کاربری شوید.
- ایجاد حساب کاربری: در این مرحله، یک ایمیل معتبر وارد کنید و یک رمز عبور امن انتخاب کنید. Wise ممکن است از شما بخواهد شماره تلفن همراه خود را نیز برای امنیت بیشتر وارد کنید.
- تکمیل اطلاعات شخصی: پس از ایجاد حساب، لازم است اطلاعات شخصی خود را وارد کنید. این اطلاعات شامل نام کامل، تاریخ تولد، و آدرس محل سکونت شما است. دقت کنید که این اطلاعات باید دقیقاً مطابق با مدارک شناسایی شما باشد.
- انتخاب نوع حساب: Wise دو نوع حساب ارائه می‌دهد: شخصی و کسب‌وکار (Wise Personal, Wise Business). اگر حساب شخصی می‌خواهید، مراحل ساده‌تر هستند. برای حساب کسب‌وکار، باید اطلاعات و مدارک شرکت را نیز ارائه دهید.
- احراز هویت: در مبحث Wise چیست؟ و ثبت نام در آن برای تایید هویت خود، لازم است مدارک شناسایی مانند پاسپورت یا کارت ملی خود را بارگذاری کنید. همچنین ممکن است مدارکی برای تأیید آدرس مانند قبض خدمات عمومی یا صورتحساب بانکی از شما خواسته شود.
- شروع استفاده از حساب: بعد از تایید هویت، حساب شما فعال می‌شود و می‌توانید از خدمات Wise برای انتقال پول یا مدیریت ارزهای مختلف استفاده کنید.
احراز هویت در Wise
- مدارک شناسایی معتبر ارائه دهید: برای شروع فرآیند احراز هویت در Wise، لازم است یک مدرک شناسایی معتبر ارائه کنید. این مدرک می‌تواند پاسپورت، کارت شناسایی ملی، یا گواهینامه رانندگی باشد. مدرک باید معتبر، خوانا و از طرف دولت کشور محل اقامت شما صادر شده باشد. احراز هویت اولیه با پاسپورت ایرانی قابل انجام است.
- تایید آدرس محل سکونت: Wise برای اطمینان از صحت اطلاعات، ممکن است از شما بخواهد آدرس محل سکونت خود را تأیید کنید. این تأیید معمولا با ارائه مدرکی مانند قبض خدمات عمومی (آب، برق یا گاز)، صورتحساب بانکی، یا هر مدرک دیگری که آدرس شما را نشان دهد، انجام می‌شود.
- ارسال عکس سلفی: برای اطمینان از اینکه شخص حقیقی پشت حساب است، Wise ممکن است از شما بخواهد یک عکس سلفی همراه با مدرک شناسایی خود ارسال کنید. این عکس باید واضح و بدون هرگونه ویرایش باشد. حتی گاهی اوقات فرایند احراز هویت را با استفاده از سامانه Veriff و به صورت همزمان با عکس مدرک شما انجام می‌دهد که این موضوع را کمی سخت تر و پیچیده تر می‌کند برای ایرانیان.
- منتظر تایید باشید: پس از ارسال مدارک، تیم Wise آنها را بررسی می‌کند. این فرآیند ممکن است چند ساعت تا چند روز طول بکشد. در صورت وجود هرگونه اشکال، Wise به شما اطلاع خواهد داد تا مدارک خود را اصلاح یا دوباره ارسال کنید.
مشکلات رایج برای ایرانیان
متاسفانه Wise به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، امکان استفاده مستقیم از خدمات خود را برای کاربران ایرانی فراهم نکرده است. این به معنای آن است که اگر آدرس یا شماره تماس ایرانی داشته باشید، حساب شما تایید نخواهد شد. علاوه بر ایران، کشورهای دیگری مانند کره شمالی، سوریه، سودان و کوبا نیز تحت تحریم‌های Wise قرار دارند. برای کاربران ایرانی که در کشورهای مجاز سکونت دارند، فرآیند ثبت‌نام ممکن است راحت‌تر باشد.
تا وقتی کاور تریدر هست، نیازی نیست نگران چیزی باشید!
اما همچنان باید اطلاعات دقیق و مطابق با مدارک کشور محل اقامت خود ارائه دهند.به دلیل پیچیدگی‌های موجود و ریسک‌هایی که ممکن است در فرآیند ثبت‌نام یا احراز هویت به وجود آید، توصیه می‌شود که حتما از یک کارشناس معتبر کمک بگیرید. کارشناسان کاور تریدر می‌توانند شما را در تمام مراحل ثبت‌نام، احراز هویت و راه‌اندازی حساب در Wise راهنمایی کنند. این کمک به شما اطمینان می‌دهد که اطلاعاتتان به درستی وارد شده و حساب شما بدون مشکل تایید می‌شود.
چرا ایرانیان نیاز دارند تا حساب Wise داشته باشند؟
و در پایان مبحث وایز چیست نیاز است تا بدانیم چرا نیاز است تا ایرانیان از این پلتفرم استفاده کنند. دلایل زیادی وجود دارد که باعث می‌شود داشتن یک حساب Wise برای ایرانیان اهمیت پیدا کند. Wise به عنوان یک پلتفرم محبوب برای انتقال پول و پرداخت‌های بین‌المللی، امکاناتی را فراهم می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد به راحتی با دنیای مالی خارج از کشور ارتباط برقرار کنند.
پرداخت برای سرویس‌های بین‌المللی
یکی از مهم‌ترین دلایلی که ایرانیان به حساب Wise نیاز دارند، امکان پرداخت برای سرویس‌های محبوب بین‌المللی است. بسیاری از سرویس‌های آنلاین مانند Spotify، Netflix و Amazon نیاز به پرداخت‌های ارزی دارند. همچنین، برای خرید نرم‌افزارها یا اشتراک های خدماتی مانند Adobe Creative Cloud یا Microsoft Office 365 نیز داشتن حساب ارزی ضروری است. یا حتی پرداخت در سایت های هوش مصنوعی مثل chatGPT و تمامی وبسایت های دیگر که نیاز به پرداخت های ارز دارند.
علاوه بر این، کسانی که قصد خرید از فروشگاه‌های اینترنتی مانند eBay یا AliExpress را دارند، می‌توانند با استفاده از حساب Wise پرداخت‌های خود را به راحتی و با هزینه‌ای کمتر از روش‌های دیگر انجام دهند. این حساب به شما اجازه می‌دهد پرداخت‌ها را به دلار، یورو، و سایر ارزهای جهانی انجام دهید، بدون اینکه هزینه‌های اضافی یا نرخ‌های تبدیل بالا را تحمل کنید.
انتقال پول به خارج از کشور
برای کسانی که به دلایل شغلی، تحصیلی، یا خانوادگی نیاز به انتقال پول به کشورهای دیگر دارند، Wise یک گزینه عالی است. این پلتفرم با کارمزد پایین و شفافیت بالا، امکان انتقال پول به هر نقطه از جهان را فراهم می‌کند. این موضوع برای دانشجویانی که در خارج از کشور تحصیل می‌کنند یا افرادی که نیاز به حمایت مالی از طرف خانواده دارند، بسیار مهم است.
اهمیت استفاده از IP ثابت برای دور زدن محدودیت های وایز (Wise)
یکی از مسائل مهمی که باید به آن توجه کرد، استفاده از IP ثابت هنگام کار با حساب Wise است. این موضوع به ویژه برای ایرانیان اهمیت دارد، زیرا Wise به دلیل تحریم‌های بین‌المللی اجازه استفاده مستقیم از خدمات خود را به کاربران ایرانی نمی‌دهد. اگر از IP متغیر یا مرتبط با ایران برای دسترسی به حساب خود استفاده کنید، قطعا سیستم Wise شما را شناسایی کرده و حسابتان را مسدود یا بلوکه می‌کند.
IP ثابت کاور تریدر برای وایز (Wise)
کاور تریدر با ارائه IP ثابت برای وایز، این مشکل را برطرف کرده است. با استفاده از این خدمات، شما می‌توانید بدون نگرانی از تغییر مکان جغرافیایی، به حساب خود دسترسی پیدا کنید. این کار علاوه بر افزایش امنیت، باعث می‌شود که حساب شما با ریسک کمتری مواجه شود و بتوانید از تمامی امکانات Wise بهره‌مند شوید.
جلوگیری از مسدود شدن حساب
یکی از چالش‌های بزرگ کاربران ایرانی، احتمال مسدود شدن یا بلوکه شدن حساب‌های بین‌المللی است. اگر Wise متوجه شود که از ایران به حساب خود دسترسی داشته‌اید، ممکن است حساب شما را فورا مسدود کند و دسترسی به دارایی‌های شما را قطع کند. این موضوع می‌تواند منجر به از دست دادن مبالغ موجود در حساب شود و رفع این مشکل نیز فرآیندی زمان‌بر و دشوار است.
سخن پایانی
با توجه به نیازهای روزمره کاربران ایرانی برای پرداخت‌های ارزی، انتقال پول و دسترسی به سرویس‌های بین‌المللی، داشتن یک حساب Wise یک ضرورت است. این حساب به شما امکان می‌دهد تا با صرف هزینه کمتر و امنیت بیشتر، پرداخت‌ها و تراکنش‌های خود را انجام دهید. با این حال، برای جلوگیری از مسدود شدن حساب، خرید IP ثابت کاور تریدر بسیار حیاتی است. اگر به درستی از این ابزارها استفاده کنید، می‌توانید با خیال راحت از امکانات Wise بهره‌مند شوید و نیازهای مالی بین‌المللی خود را مدیریت کنید.
از اینکه این مقاله را مطالعه کنید بسیار سپاسگذاریم و امیدواریم برای شما مفید بوده باشد. اگر سوالی در خصوص افتتاح حساب Wise، استفاده از آی پی مناسب برای وایز، یا حتی خرید IP ثابت برای وایز داشتید یا حتی روش های افتتاح حساب برای شمایی که داخل ایران هستید و نیاز به یک حساب ارزی خوب و مطمئن دارید، می‌توانید با کارشناسان کاور تریدر این موضوع را مطرح کنید و نسبت به نیاز خود بهترین مشاوره و راهنمایی را دریافت کنید.
